《全国法院民商事审判工作会议纪要》（法〔2019〕254号） 第53.条规定：未依法取（qǔ）得放贷资（zī）格的以民（mín）间借（jiè）贷为业（yè）的（de）法人，以及以民间借贷为业的非法（fǎ）人（rén）组织或者（zhě）自然人从事的民间借贷行为，应当依法认定无效（xiào）。同一出借人在一定期间内多次反复（fù）从事有偿民（mín）间借（jiè）贷行为（wéi）的，一般可以认（rèn）定（dìng）为是职业放贷人（rén）。

民间（jiān）借贷比较活跃的地方的（de）高级人（rén）民法院或者经其授（shòu）权的中级人民法院，可以根（gēn）据本地区的实际情况制定具体的认定标准（zhǔn）。

意（yì）味着（zhe）：

最高（gāo）院授权地方高院或（huò）经授（shòu）权的（de）中院制定职（zhí）业放贷人的认定标准

例如（rú）：浙江省高（gāo）级人民（mín）法院（yuàn） 认（rèn）定（dìng）职业放贷人（rén）的条（tiáo）件（jiàn）为：
纳入“职（zhí）业放贷人名录”，一般应当符合以下条件：

➡️ 1. 以连续三年收结案（àn）数为标准，同一（yī）或关联（lián）原告在（zài）同一基层法院民事诉讼中（zhōng）涉及20件以上民间（jiān）借贷案件（jiàn）（含诉（sù）前调（diào）解（jiě），以下各项同），或者在（zài）同一中级法（fǎ）院及辖区各基（jī）层（céng）法（fǎ）院民事诉（sù）讼中涉及30件以上民间借贷案（àn）件的；

➡️ 2. 在（zài）同一年度内（nèi），同一或关联原告在同一基层法院民事诉（sù）讼中涉及10件以上民间借（jiè）贷案件（jiàn），或者在同（tóng）一中级法院及（jí）辖（xiá）区各基层法院民事诉讼中涉及15件以上民间借贷案件的；

➡️ 3. 在同一（yī）年度内，同一或关联原告在同一中（zhōng）级法院（yuàn）及辖区各基（jī）层法院涉及民间借贷案件5件以上且累计金额达（dá）100万元以上，或者涉及民间借贷（dài）案（àn）件3件以上且累计金额达1000万元以上的；

➡️ 4. 符合下（xià）列条件两项以上（shàng），案件数达到第1、2项规（guī）定一半以上的，也可认定为（wéi）职业放（fàng）贷（dài）人：

（1）借条为（wéi）统一格式的（de）；（2）被告抗（kàng）辩原告并非实际出（chū）借人或（huò）者原（yuán）告（gào）要求将本金、利息（xī）支付给第三（sān）人的；（3）借款本金（jīn）诉（sù）称以现（xiàn）金方式交付（fù）又无其（qí）他证据佐（zuǒ）证的；（4）交付本金（jīn）时预扣借款利息或者（zhě）被告实际支付（fù）的利（lì）息明显高于约定的利息的；（5）原（yuán）告本人（rén）无正当理由拒不到（dào）庭（tíng）应诉或（huò）到庭应诉时对案件（jiàn）事实进行（háng）虚假陈述的。
而近期天津高院（yuàn）发（fā）布的《天（tiān）津法院民（mín）间借贷案件审理（lǐ）指南（试行（háng））》，对于职（zhí）业放贷（dài）人的认定（dìng），可谓是超严：
同一原告（gào）或者关联原告在两年（nián）内向全市法（fǎ）院（yuàn）提起（qǐ）民间（jiān）借贷案（àn）件（jiàn）5件以上，或者出借人在（zài）两年内向社会（huì）不特（tè）定人出借资（zī）金3次以上的，一般可（kě）以认定出（chū）借（jiè）人的（de）放贷行为具有营业性。意味着，在（zài）两年（nián）内家（jiā）庭成（chéng）员作为（wéi）原告在天津（jīn）市内提起五次民（mín）间借贷诉讼，或一人（rén）在2年内向不特定的人出借3次（cì）以上的，就被认定为职业放贷人（rén）！

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